站长银行卡疑因大额资金来往涉嫌炒币被冻结

国内是明令禁止虚拟货币交易的,一但被查到帐号就会被冻结,非常严格。这不,一位站长就因帐号上多次来往大额资金,被银行以涉嫌炒币为由冻结了。

站长银行卡疑因大额资金来往涉嫌炒币被冻结插图

以下是站长陈述:

原因是说我有资金收入,意思就是说我炒币,但是实际没有 那是做网站的广告收入。。。

最主要我也没办法证明我这个收入是做哪些广告联盟的 并非百度……直接给我气吐血了。现在卡不能用了。。。

还有之前提现过一笔钱拿来转给别人买车用……就说我大额资金来往涉嫌炒币。。

来自biubiu站长

看到这里估计很多站长都会心底一凉,因为很多站长是无法提供收入证明的,金额过大也有涉嫌洗黑钱的嫌疑,非常危险。

那么如何预防银行卡冻结呢?

1.大额资金来往要控制

之前就有说个人帐户存取超过5万元要登陆来源,说明银行对设置监控上限是5万元左右,不过主机吧建议最好每笔交易控制在2万元以下。

2.转帐帐户要国内银行卡

如上面站长使用的是一些野鸡广告联盟,他们的转帐帐户可能是境外,这会触发银行监控,他们会认为你可能涉嫌洗钱。

3.多用开几个银行的银行卡

不要把钱全部放到一个银行卡里,如果你流水过多,但又没有具体来源,一样有被冻结的风险,建议多开几张银行卡,要分不同的银行,把流水分散到几个银行卡里。

4.使用支付宝支付

如果你是站长,那建议你申请支付宝商户,这样即使支付宝转帐多,一般也不会有什么问题,当然支付宝当笔交易超过2万元是要上报,最好不要超过2万元。

5.银行转帐备注不要写虚拟币

一些转帐备注如BTC、比特币等字眼不要写,容易被银行认定为炒币行为。

6.银行卡不要一天取多次钱

怕你的钱的出账存在问题,这是很多人都会出现的问题,因为涉及到转账的问题,给别人付款,进行了转账的业务。所以要控制转账的次数。

7.禁止多次异地登陆

连续的异地登陆这个也是要控制的,容易被冻结,银行会觉得你的总是异地登陆可能被盗了,就会进行冻结,这种情况在我们现实中也是常态,尤其对于那些经常出差的朋友,也许今天在南京,明天在北京,后天在广州,而这三天都进行了登陆。

8.登陆设备变更

登陆设备的连续改变,电脑IP地址的持续改变,也是会被冻结的,属于异常登陆。更换手机进行了银行app登陆,如果总是更换手机进行登陆的话,也是会被冻结的。

好了,以上就是一些个人经验,希望可以帮助大家。

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